Kód SWIFT – Kategorie

Kromě bankovních a jiných finančních institucí jsou součástí systému SWIFT i dvě operační střediska sídlící v Evropě a USA. Slouží především ke shromažďiště pro SWIFT kódy a ukládání přenesených dat. Po sebevražedných útocích z 11.9.2001 vyžaduje americké ministerstvo financí od společnosti SWIFT transakční údaje, které pomáhají v boji proti terorismu. Vše se projednává na mezinárodní úrovni takovým způsobem, aby bylo v přijatelné míře zajištěno bankovní tajemství. Banka tímto sděluje všem klientům, kteří se účastní mezinárodního platebního styku, že jejich informace se mohou stát

součástí informací sdělovaných společností SWIFT americkému ministerstvu financí pro účely boje proti terorismu.

Kód SWIFT se člení do jedenácti kategorií:

• 0 – Systémové zprávy

• 1 – Úhrady klientů a úhrady šeků

• 2 – Mezibankovní převody

• 3 – Konverze a operace na peněžních trzích

• 4 – Inkasa a Cash Letters

• 5 – Operace s cennými papíry

• 6 – Drahé kovy a komodity

• 7 – Dokumentární akreditivy a záruky

• 8 – Cestovní šeky

• 9 – Zprávy o zůstatcích, výpisy, avíza o změnách sazeb, žádosti a statusy

• x – Společné informace

Kód SWIFT – zpět